華夏短債債券C(004673),全稱華夏短債債券型證券投資基金,是開放式基金,可以隨時贖回。
1、持有期小於等於6天,贖回費率1.50%。
2、持有期大於6天,小於等於29天,贖回費率0.10%。
3、持有期大於29天,不收取贖回費。
該基金沒有認購費、申購費,收取運作費:管理費率0.30%/年,托管費率0.10%/年,銷售服務費率0.10%/年,直接在基金資產中收取,不單獨向投資者收取。
該基金主要投資於債券,根據對政府債券、信用債等不同債券板塊之間的相對投資價值分析,確定債券類屬配置策略,並根據市場變化及時進行調整,從而選擇既能匹配目標久期、同時又能獲得較高持有期收益的類屬債券配置比例。
基金是收益由基金凈值變化決定,例如基金凈值1.0490,投資者買入時凈值1,1000元申購1000份,持有30天後贖回,那可獲得收益:(1.0490-1)*1000=49元。
基金也是有分紅的,例如華夏短債債券C在21年9月,11月,12月都有過分紅。
基金分紅是指基金公司把基金的壹部分收益通過現金或者紅利再投的方式派發給投資人。基金向投資者分配的基金收益,暫免征收所得稅。並且基金紅利再投部分不收取申購費用。
在基金分紅之後,會進行除權操作,使投資者總資產不變。
例如,投資者持有某壹基金10000份,當基金凈值為1.5元時,
現金分紅:每10份派發5元現金,則在分紅之後,基金凈值相應地下調到1元。原來基金總資產10000*1.5=15000元,分紅後,獲得現金5000元,基金凈值10000*1=10000元,總資產沒有改變。
紅利再投:每10份派發2份額,則在分紅之後,投資者的持有份額為12000份,其基金凈值相應的調整為1.25元。