因為據以估算基金凈值的基金倉位是不可能準確的。
首先，基金的季報都是上季度末的，發布時間壹般是壹個季度後壹個月左右，數據已經是1個月前了。
其次，壹般基金都是主動借貸，即基金公司可以根據市場情況和自身的分析判斷，隨時調整基金資產，進行頭寸換股份。
被動管理型基金的預估凈值更具有參考性，因為被動管理型基金，也就是指數型基金的任務是最小化差異，跟蹤目標指數的漲跌。從這個角度來說，指數基金不需要看預估凈值，而是看跟蹤的標的指數，大致知道基金的實時漲跌。
基金單位凈值是多少？
我們先來看看基金凈值是什麽意思。基金凈值，也叫基金單位凈值，是指每個基金單位的凈值。它關系到開放式基金在申購贖回時的價格，也是出借人是否盈利的關鍵。比如基金凈值大於1，扣除1後的部分就是自己的盈利；反之，則是虧損。
我們來看看什麽是基金單位凈值。基金單位凈值可按以下公式計算:基金凈值=(基金資產總額-負債總額)/基金發行份額數。基金單位凈值決定了開放式基金每日的申購/贖回價格。當日收市後，交易所將對基金份額總數進行統計，利用公式計算當日基金份額凈值，並於次日開盤前公布。
估算基金凈值的具體原則如下:1。上市股票、債券基金按當日收盤價計算，當日無交易的，按最近壹個交易日收盤價計算。
2.非上市股票按成本價計算。
3.非上市國債和未到期定期存款按估值日應計利息加本金計算。
4.如遇特殊情況，基金管理人有權根據相關規定進行處理。
參考資料:
凈值估算-百度百科