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基金的相關內容 選基原則：放棄看排名 2008年基金業績排行出爐，雖然絕對收益並不出色，但相對排名還是可以吸引投資者關註。我們壹貫強調的原則是，不能簡單依據歷史來投資未來，而需要依據對未來的判斷來選擇基金。 這裏面重要的是分析基金業績背後的原因，具體分析基金的投資風格、團隊能力，以判斷哪些基金有可能保持較優業績；或判斷哪些基金在2008年的業績基礎上有提升潛力。 對於長期配置品種來說，最重要的選擇標準是基金未來長期業績的持續性，這需要建立在對基金公司投資競爭力判斷的基礎上。 偏股基金：優選選股型、靈活風格基金 中小規模、選股能力強、操作風格靈活的偏股基金，可以作為2009年基金組合中配置偏股基金的優選。在2009年股市的策略性、結構性行情下，選股能力強的基金將具備獨特優勢，甚至有較好的收益機會。根據這些標準，我們優選可在全年進行配置以下5只基金：興業全球視野(行情,凈值,基金吧)、國海富蘭克林彈性市值、華寶多策略增長、交銀穩健、匯添富優勢。 作為基金組合中的基本配置，投資者也可繼續重點持有操作風格穩健、收益能力和風險控制能力相對均衡的基金，如華夏、南方、易方達、上投摩根等旗下基金；這些基金普遍規模偏大，因此在投資靈活性上有壹定局限，但整體投資能力也頗為出色。 新發偏股基金：不失為穩妥選擇 在目前階段，想投資於偏股基金，又仍然擔心投資風險的投資者，新發基金不失為更為穩妥的選擇。因為2009年上半年可能較為動蕩，風險較大。選擇新基金既可以避開未來半年股市不確定的風險，又可以靈活地把握投資機會。 年末發行的新基金數量不多，其中有3只基金值得投資者重點關註：上投摩根中小盤、匯添富價值精選、交銀施羅德。 交易型基金品種 如果2009年股市出現比較明顯的階段性行情，例如下跌之後的全面反彈，那麽交易型的基金品種最適合於波段操作的積極投資者。這主要是指ETF和可交易的指數基金LOF。這樣的基金品種如上證50ETF、中小板ETF、紅利ETF、嘉實滬深300LOF等。 QDII基金：少量策略性配置 QDII基金成立迄今的表現壹直遭人詬病。除去基金自身的投資策略失誤外，極為不利的市場環境是主要原因。2009年在全球市場從重挫中復蘇的整體趨勢下，QDII基金可能將從低迷的表現中復蘇，此外匯率風險也在降低。當然，QDII基金整體投資，其前提是所投資的主要市場底部確立。基於這種判斷，主投港股的QDII基金和全球靈活配置的QDII基金可能有壹定的投資機會。 當然，由於QDII基金投資的流動性成本、交易成本均較高，同時仍然是相對高風險的投資品種，不建議重配QDII基金。對於積極型投資者，可以少量策略性配置。 偏債基金：債券、貨幣、保本類基金均可選 偏債類基金中，債券基金、貨幣基金和保本基金均可配置，根據各自不同的投資特性，滿足不同的投資目的。 貨幣基金流動性高，費率低，分化不太明顯，但收益率預期較低；債券類基金流動性和費率均較好，但基金分化較大，需要謹慎選擇；保本型基金適合長期傾向較保守的投資者，可以在確保本金的前提下提高收益，但缺點是投資周期較長、費率較高。■