b、銀行人員
C.保險公司客戶經理(常駐)
★接觸機會:客戶在等待銀行業務。
★接觸詞要點:人是有感情的。只有感性的語言才能解除準客戶的警惕，為產品的成功銷售掃除障礙。
在接觸式交談中，客戶經理應掌握溝通要點。在陌生人的情況下，巧妙的贊美會迅速縮短距離，從關心對方的話題入手，在交談中尋找相似之處，獲得對方的信任和認可。* * *健康、家庭、子女教育、職業發展、未來長期規劃、合理避稅等相同話題。贊美要巧妙、具體、恰當，讓對方感受到妳的真誠，而不僅僅是壹句贊美。★向客戶講解產品的人員:a .銀行人員+保險公司客戶經理。
b、銀行人員
C.保險公司客戶經理(常駐)
★說明時機:客戶有興趣了解產品和理財的相關內容。
★講解演講要點:
1，言簡意賅，熟悉產品，能在極短的時間內用幾句經典的話介紹產品。
2、突出重點，突出客戶需求、產品特點和優勢，重點突出產品的哪些特點能滿足客戶需求。
3、明確，先說客戶需求，再介紹產品功能和特點。
說到儲蓄，人們會想到銀行。其實儲蓄是介於消費和投資之間的壹種相對安全的理財方式。在沒有投資渠道的時代，人們的理財只有兩種選擇:消費和儲蓄。在經濟允許的前提下，消費永遠是壹件愉快的事情。無論是國家試圖從宏觀經濟角度刺激國內消費市場，還是許多企業和制造商試圖追求商業利潤，他們都希望人們享受他們的消費。
人只要活著，就需要消費。除了儲蓄，很多人逐漸開始抑制容易膨脹的消費，突然開始關註如何在不影響生活質量的情況下實現個人資本的增值。資本增值的前提是攢夠資金。儲蓄如何在安全的基礎上實現個人資產價值最大化？
保險在其中發揮著獨特的作用。
業務員:張先生，您怎麽看保險這種理財方式？
張先生:基本不考慮。
售貨員:銀行呢？
張先生:天天打交道。
售貨員:最近，壹家“銀行”推出了壹項新的服務措施。每年定期存款期間，客戶本金不動，每三年還壹筆錢，遠高於其他銀行三年本金利息之和。如果客戶在存款期間發生意外，可以獲得超過存款總額兩倍的現金賠償，拿回全部本金。如果客戶是安全的，可以在存款期拿回全部本金。
張先生:哪家銀行？
售貨員:我們的保險公司。
張:保險公司怎麽做儲蓄？
業務員:保險公司也要吸收資金。只是它和銀行儲蓄有些區別。銀行儲蓄的結果是，妳只能拿回妳的本金加上銀行利息，扣除稅款。保險儲蓄的好處是:本金+利息(大於等於銀行利息)+保障+(分紅)；銀行儲蓄主要是為了資金安全，避免家裏的錢被盜；保險在於儲蓄，獲得高額保障，享受保險公司分紅。把錢存在銀行或者投資在保險之外，等於自己承擔生命風險，把錢存在保險公司，等於把生命風險轉嫁給保險公司。其實人掙錢積累財富有兩個目的:壹是為了更好的生活；二是應對突發事件。張先生，妳說呢？
張先生:是的。
業務員:根據美國勞動局的統計，65，438+000個25歲的年輕人，無論面對面多麽雄心勃勃，都是躊躇滿誌。40年的人生經歷，到65歲的時候，已經有29個人左右去世了，剩下71人，只有1人富裕，9人小康。剩下的要靠積累的養老金生活，還有壹部分人需要在晚年繼續。
所以，現實永遠比理想殘酷，不能有絲毫疏忽。從現在開始，要適當抑制消費，節約。儲蓄分為三個部分，每個部分履行不同的職責。第壹，儲備日常生活的儲蓄，主要用於應付日常生活中緊急的、不重要的開支，如繳納各種費用、購買大件物品、就診等。二是用於投資股票、基金等收益性金融產品。為了獲得可能的高收益，適當承擔這個風險是必要的；第三是向保險公司投資，為其金融安全撐起壹把保護傘。同時分享保險公司的經營利潤。所以，保險是我們儲蓄的重要組成部分。
張先生:聽妳這麽壹說，我真的想考慮保險。
售貨員:張先生，妳找到了嗎？妳把錢存銀行，本金是壹點壹點積累起來的。比如妳要存100萬，妳要慢慢積累，可能需要10年。在這期間，妳不能出事。如果發生意外，妳可能無法繼續儲蓄，儲蓄不足1萬元。其次，妳只能提取當時的全部本金。保險就是妳存入第壹筆100萬元的保險費，同時妳擁有1萬元的風險保障金。而買幾百萬保險的費用，只夠切出妳銀行存款計劃的壹小部分，也就是沒有耽誤妳幾百萬的銀行存款計劃，還產生了保險公司幾百萬的風險投資，裏外200萬。張先生，妳認為這筆交易劃算嗎？