歷史凈值記錄了基金的凈值。它可以反映經理的操作以及股票和債券在倉位中的表現。
壹般情況下，基金未來投資的預期年化收益完全取決於基金經理的投資水平，所以在購買基金的時候，需要從各方面考察基金的前景和發展潛力。
每日基金價值主要是指開放式基金在周壹至周五等交易日對外開放所引起的基金資產凈值比例的變化。每日的基金價值會因市場行情和政策而波動，類似於股票，但壹般波動幅度不大，所以風險相對較小。
開放式基金
開放式基金在國外也叫* * *共同基金，它和封閉式基金* * *同構，形成基金運作的兩種模式。開放式基金是指基金發起人可以根據投資者的需要隨時向投資者出售基金份額，並可以應投資者的要求贖回已發行的基金份額的壹種基金運作模式。投資者可以通過基金銷售機構購買基金，相應增加基金的資產和規模，也可以將其持有的基金份額出售給基金，收回現金，相應減少基金的資產和規模。
開放式基金是世界上基金運作的基本形式之壹。基金管理公司可以隨時向投資者發售新的基金份額，也需要隨時根據投資者的要求回購自己的基金份額。
基金份額資產凈值，簡稱NAV，是指每份基金份額的價值等於基金總資產減去總負債後的余額，再除以基金份額總數。指某壹時點基金資產總市值扣除負債後的余額，為基金份額持有人權益。
計算公式為:
基金份額資產凈值=(總資產-總負債)/基金份額總額。
其中，總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券；
負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付給他人的各種費用、應付資金利息等。
基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。
開放式基金的總份額數每天都在變化，所以以當日交易結束後的統計為準。每個交易日收盤後，將當日基金資產凈值除以當日交易收盤時的基金份額總數，得到當日的份額資產凈值。