壹、系統性風險
系統性風險即市場風險，是指整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格的影響。系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險和匯率風險。
看吧！與系統性風險相關的幾個因素:政策、利率、購買力、匯率等。，這些都是我們投資人無法預料的。簡單地說，它們是不可預測的，因為系統性風險是由基本經濟因素的不確定性引起的，並貫穿於金融交易或金融活動的全過程，所以壹個普通投資者很難防範系統性風險。
因為這種風險是大的趨勢性風險，壹旦發生，必然會影響整個市場，所以需要對國家在某個經濟時期的宏觀經濟做出合理的判斷和預測，而這種能力往往不是普通人所具備的。
我們以盧卡斯的周期理論為例，這是壹個經典的經濟理論。在盧卡斯周期理論中，可以通過預測未來的經濟走勢來判斷市場形勢，但最困難的是需要計算經濟變量，建立宏觀和微觀分析的內在壹致的邏輯基礎，來分析主導系統的主觀概率分布和真實客觀分布概率。
由於主觀因素較多，系統性風險的防範難度很大，普通投資者通常無法提前判斷和預測。
壹旦發生系統性風險，就會引起全局性的變化，後果具有普遍性。其主要特征是所有股票下跌或匯率劇烈變動。在這種情況下，投資者能做的就是將資金轉換成固定資產、固定收益產品等低波動、低風險的產品。
第二，非系統性風險
所謂非系統性風險，是指有信用的中小企業經營策略的變化給銀行帶來的風險，這種風險純粹是由於個股價格的變化以及這種變化所導致的個股收益率的不確定性。
從上面可以看出，非系統性風險是由壹個因素或幾個因素對某些股票產生不利影響。這些風險主要包括金融風險、市場風險、操作風險、信用風險等。這些風險往往局限於某個企業，對整個市場的影響有限，通常只影響股市中的壹支股票或某個行業股票，只能產生局部影響。所以這類風險投資者可以通過合理配置來規避這種風險，比如購買其他類型的股票來暫時規避這種風險。
同樣，我們可以在非系統風險發生之前，通過持有負相關的股票或基金來分散風險，通過使用合理的投資組合來降低非系統風險。
據統計，持有股票的種類數量與非系統風險系數成反比，因此投資者可以通過增加持有股票的種類來降低非系統風險，但這並不能完全消除風險。