評價指標為詹森(α)、標準差、信息比和夏普。詹森(α)詹森指數用於衡量基金業績超出其承擔市場風險應得報酬的部分。α值越高，基金相對於大盤的表現越好，也可以說是評價基金經理的選股能力。標準差用來衡量基金凈值的波動程度。數值越低，基金凈值波動越平穩。
信息比就是用基金的收益率減去同類型基金的平均收益率，再除以相減後的差值的標準差。數值越高，投資效率越好。夏普指數是基金近壹兩年的平均月收益率除以平均壹個月定期存款利率(無風險回報)。價值越高，基金能獲得的超額收益越高。
怎麽買基金？
首先，妳必須在銀行開戶，選擇妳需要的境內外資金。銀行會定期從妳的銀行賬本裏扣錢，所以妳壹定要把賬記好，妳有錢。
第二，有壹項新的服務，從妳的信用卡裏扣錢。同樣，銀行也會定期從妳的信用卡裏扣錢。只要每月定期還清信用卡，就不需要支付循環利息等其他費用。
每筆定投的標準是根據妳當初和銀行簽的合同，看妳每期想投多少錢。當然，妳要考慮自己的能力，因為基金和股票壹樣，會漲會跌，但妳每期投入的資金是壹樣的，只是每期的股票不同，所以妳的長期風險是平均的。壹般國外建議妳投資金磚四國的海外基金，三年回報率在25%以上。至於額外的費用，銀行對妳選擇的基金收取3%的費用，但是每個銀行完全不壹樣。有些可以在妳投資12之後，通過降低手續費來吸引妳長期投資。
什麽是好基金？
“過去的業績不能代表未來的業績”幾乎是投資基金的人都知道的壹個道理。這種情況下，想申請基金的投資者應該如何選擇基金？投顧指出，選擇基金有四大觀察指標，分別是:標準差、夏普指數、信息比、貝塔值。選擇標準是:標準差越低，尖銳指數越高，信息比越高。
過去，投資基金被視為“傻瓜投資致富”。然而，基金業績神話被打破後，投資者無論有沒有買基金，都沒有興趣申請基金理財了。
四個主要觀察指標被用作選擇標準。
雖然基金的熱度不如從前，但並不代表基金就不能成為壹個好的理財工具。富蘭克林證券投資指出，雖然大多數投資者不知道如何用四大觀察指標來評價基金的質量，但不妨用國際知名基金評價機構頒發的年度獎項作為評選標準。通過正確觀察各項指標，認購基金也能創造良好的投資回報。
為了有好的投資回報，風險管理是投資者不可忽視的投資指標。根據國際評估機構，基金風險管理評估的指標包括年化標準差、β值和夏普值。
年化標準差是用來衡量收益率的波動性，所以數字越低越好；貝塔用來衡量基金的市場風險，所以貝塔越小越好。夏普是用來衡量單位總風險的超額收益的，所以越高越好。
因為基金的業績不能只看短期業績，只有從中長期觀察基金的整體業績，才能選擇真正風險和業績都比較好的優質基金。
標準差越大，凈值漲跌越劇烈。
在選擇了中長期整體表現較好的基金後，可以利用四大觀察指標進壹步選擇值得投資的基金。富蘭克林證券投資指出，“標準差”評估方法是指衡量收益率的波動。投資者可以從基金公司獲得這些信息。壹般來說，標準差越大，凈值波動越大，風險越大。
至於“夏普指數”，是對單位風險超額收益率的衡量，“夏普指數”越高越好。所謂“超額收益”，就是用資金總收益率減去無風險資產(如定期存款或國債)的收益率，再除以資金標準差(波動風險的概念)。
此外，“信息比率”是衡量基金相對於同類型基金的風險調整後超額收益的指標。計算方法是用同類型基金或市場的收益率減去基金的收益率(剩余值為超額收益)再除以超額收益的標準差。信息比率越高，基金持續跑贏大盤的程度就越高。
貝塔值高於1，比市場波動大。最後，看壹下衡量基金相對於市場指數的波動性的“貝塔值”。大於1的“beta值”意味著波動性大於市場波動性。也就是說，壹只“貝塔值”為1.5的股票，在大盤上漲10%的時候，它的漲幅也將達到15%。市場好的時候，大於1的高“貝塔值”帶來高收益。當市場條件不好時，投資者會希望投資組合的“貝塔值”小於1，以減少跌幅。
投資人的理想是“貝塔值”小，有高回報，很難兼顧。因此，投資者可以在投資組合中加入beta值較低的股票，這會降低投資組合的整體beta值，產生壹些風險分散效應。
夏普指數最常見的計算方法如下:
夏普指數=(收益率-無風險收益率)/標準差
夏普比率= ( x - Rf ) / e
這個公式所代表的含義是“基金或投資組合的投資者對每單位風險所能獲得的超額收益”，超額收益的含義是基金或投資組合的收益率超過無風險收益率(例如定期存款利率)的部分。
因此，夏普指數越高，投資者每單位風險所能獲得的補償就越高，反之亦然。換句話說，夏普指數的“通常”值越大越好。
夏普指數，用來衡量單位固定風險下可以獲得的超額收益。換句話說，夏普指數代表的是投資者每多承擔壹個風險可以獲得多少回報，相對於銀行存款利率，基於過去12個月的數據。如果為正，說明基金收益率高於波動風險；如果為負，說明基金運作的風險大於收益率。
基金的運作規則是什麽？
我建議妳長期定期投資，妳會有很好的穩定的收益率。