1，理解原則:
在充分了解客戶真實需求的基礎上，選擇符合客戶情況、理財目標和計劃執行要求的理財產品和服務。
2、誠信原則:
理財規劃師應對提供給客戶的產品和服務進行深入調查和恰當評估，在有效信息的基礎上形成專業判斷，幫助客戶選擇和確定相應的理財產品和服務。
3、連續性原則:
由於理財規劃方案的實施可能需要較長的時間，理財規劃師壹方面要為客戶提供持續的信息反饋、建議和專業指導。
另壹方面，要為客戶建立完整的客戶檔案。甚至當我因為工作調動等原因無法再服務客戶時，不同的理財師可以為某個特定客戶的理財計劃的實施和執行提供持續的理財服務。
理財規劃師的解釋與劃分
首先，理財規劃師解釋道:
理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。根據中華人民共和國和勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企業和事業單位提供綜合理財咨詢服務的人員。
理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師掌握各種金融工具和相關法律法規，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，並在不斷修訂方案的過程中滿足客戶長期的、不斷變化的理財需求。
二、理財師的劃分:
1，代理理財師:
他是保險公司、證券公司、信托公司、基金公司的代理人和經紀人。他們經常銷售特定公司的產品。傭金是他們的主要收入來源。對於商業銀行的理財師來說，工資是他們的收入來源。壹般來說，他們不收咨詢費和傭金。
這種理財師只能提供自己公司的產品，而以收取傭金為主的理財師往往會從傭金最大化的角度為客戶設計理財方案，而不是最大化客戶的投資價值。
2.綜合咨詢理財規劃師:
他是壹名綜合咨詢理財規劃師。這類理財師根據時間或資產規模收取咨詢費。他們的收費標準是公開的。此類財務顧問通常不是特定商業銀行、保險公司、證券公司、基金公司或信托公司的經紀人和代理人。
他們會在銀行產品、保險產品、基金產品等所有同類產品中為客戶選擇合適的投資組合，不會將投資建議局限於少數特定產品。