1.登錄妳所使用的銀行或金融機構的客戶關系管理系統。
2.在系統中搜索客戶信息，如客戶姓名、身份證號、電話號碼等。，才能準確找到客戶的賬戶。
3.找到客戶的賬戶信息頁面，通常包括賬戶余額、開戶日期、理財產品等相關信息。
4.查看賬戶余額，了解客戶目前的資金狀況。可以根據余額判斷客戶賬戶中是否還有資金。
5.瀏覽理財產品信息，看看客戶有沒有正在進行的理財產品，或者已經關閉的理財產品。理財產品通常會顯示開通日期、投資金額、投資期限等信息。如果客戶沒有持有任何理財產品，或者已經到期，已經關閉，那麽理財已經關閉。
請註意，不同的銀行或金融機構，具體查詢步驟可能會有所不同。可以查閱公司內部流程或系統操作手冊，確定查找客戶余額和財務信息的具體步驟。