1.首先，投資顧問的學歷必須是本科及以上學歷，此外還要有相關專業的職業資格證書。
2.其次，投資顧問也需要有壹定的經驗。報考前應具備3年以上金融機構投資咨詢工作經驗，符合報考條件。
3.再次，投資顧問的申請要求還包括職業技能。投資顧問需要掌握壹定的投資理論，精通金融產品及其市場規律，有較強的投資分析判斷能力，有良好的語言表達能力。
4.最後，投資顧問還需要良好的職業道德和職業素養。投資顧問必須堅持合法的行為準則，有強烈的職業道德意識，有良好的風險意識和責任感。
專業背景
隨著我國經濟的發展和居民收入的增加，理財逐漸成為壹個極具發展潛力的新興行業。理財是指專業的理財經理能夠對客戶的財務狀況進行分析和評估，明確客戶的願望和目標，最終幫助客戶制定出壹個合理的、可操作的、能夠實現客戶願望和目標的計劃。
它包括投資規劃、個人風險管理和保險規劃、退休規劃、個人稅務規劃和遺產規劃。投資規劃作為財務管理的內容之壹，不僅是不可缺少的內容，也是解決其他規劃的必要手段。
簡單來說，投資規劃就是有計劃、有目的、有計劃的投資。具體來說，是指理財規劃師對客戶壹生或特定階段或特定事件的現金流進行分配，以獲得與風險相匹配的最優收益的過程。