工行是如何實現交易業務的事前風險控制的？

工行說的事前風險控制是什麽程度；無論是全額交易還是部分交易，無論是普通交易還是衍生交易。至少我知道有些投行有壹定的事前風控制度，但確實事前風控業務規模小於事後風控。這些規則由不同程度組成，如法律法規(不可違反)、行業規範、公司規範、基金規範等等；題主可以把整個過程想象成壹個供水系統，每壹個規則都是壹個閥門(確實，在程序上和這個類比挺像的)。是否接受或拒絕該交易可以通過閥門的設置來驗證。事前風險控制的主要矛盾在於需要快速確認交易和耗時的規則檢查之間的矛盾；所以事前的風控規則往往比較少。現代金融市場交易通常要求很高的時效性。比如在外匯、證券、大宗商品交易中，市場是連續交易的，交易價格是快速變化的。交易者需要在合適的時機進行交易操作。系統延遲可能會影響交易效率，從而錯失盈利機會。這就導致在金融交易業務中，實施事前控制對業務管理模式和系統運行效率要求極高，實施起來難度很大，所以過去國際金融市場交易業務的風險管理通常是在交易達成之後。從風險防控的角度來看，這種事後控制有很大的局限性。特別是近年來，國內外金融機構出現了“黑天鵝”操作風險事件，對相關機構的經營造成了很大影響，這進壹步凸顯了對金融交易實施事前風險控制的必要性。