1，專業:財政或金融專業，具備經濟學、消費支出、保險、投資、貨幣金融、產業投資、稅務、財務會計及相關法律法規的基礎知識。
2.技能:精通英語。
3.經驗要求:有證券、保險、銀行工作經驗。
4.敬業精神:需要具備理性分析和解決問題的能力，善於溝通，責任心強，具有良好的人格和職業道德，工作上相對獨立。
財務顧問應具備的素質:
1，豐富的金融、投資、經濟、法律知識？理財規劃師應該是“全才+專家”，也就是說理財規劃師應該系統掌握經濟、金融、投資、法律等方面的知識，在某些方面是專家，比如保險、證券等。
2.良好的性格和職業道德。客戶是理財規劃師的衣食父母。理財規劃師要以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，而不是單純的向客戶推銷產品。此外，保守客戶的個人秘密也很重要。理財規劃過程中涉及到很多客戶的隱私。作為客戶的私人理財顧問，應該嚴格保密。
3.相對獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財師，在為客戶做理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品的目的。這是壹個客觀問題。
但是產品的推廣應該是基於客戶的利益，而不是為了推廣而理財。未來社會上會出現很多獨立的理財公司。這些理財公司是獨立的，不依附於某些金融機構。他們從客戶的角度幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。