1.與客戶交談溝通，掌握客戶信息，分析客戶基本情況，掌握客戶理財目標和需求，為客戶提供理財建議。
2.指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，分析其財務收支，判斷其財務狀況。
3.根據客戶需求獨立設計可行性方案，並給予具體操作指導。
4.及時收集客戶反饋，分析方案實施結果，撰寫報告。
5.制定合理的資金配置計劃，根據客戶不同的成長階段和風險偏好，為客戶推薦投資方向。
財務顧問的素質要求
1，豐富的金融、投資、經濟、法律知識，理財規劃師應該是全才、專業人士，也就是說理財規劃師要系統掌握經濟、金融、投資、法律知識。他在某些方面是專家，比如保險和證券。
2.良好的性格和職業道德。客戶是理財規劃師的衣食父母。理財規劃師要以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，而不是單純的向客戶推銷產品。此外，保守客戶的個人秘密也很重要。理財規劃過程中涉及到很多客戶的隱私。作為客戶的私人理財顧問，要嚴格保守秘密。