請問各位專家，財政資金中的單位凈值和累計凈值是什麽意思？

基金單位資產凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值。基金單位資產凈值=(基金資產-基金負債)/基金份額。

基金單位累計凈值是指基金成立以來，不考慮歷次分紅的單位資產凈值。等於基金當前資產凈值，加上自基金成立以來累計分配的紅利金額，反映基金自成立之日起連續期間的資產增值情況。

投資者申購和贖回基金份額的定價依據是申請當日的基金份額資產凈值。