基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，以眾祿基金官網上我查的廣發純債A(270048)為例：
基金累計凈值體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去壹元面值即是實際收益)，反映基金的在運作期間的歷史表現。 單位凈值是指目前該基金每份值多少錢 累計凈值是指從基金成立以來該基金每份值多少錢（其中包含了基金的歷年分紅） 基金買賣是按照單位凈值來的，累計凈值只是告訴妳該基金成立以來的總體狀況壹般情況下累計凈值高於凈值，但是如果基金虧錢了或者分紅很少的會有
累什凈值低於凈值這種現象。比如：原來就分過1毛錢，現在的單位凈值又虧了4毛，當然他的累計凈值還會低於現在的單位凈值。