投資組合理論:分散風險，獲取市場平均收益。“既定收益率情況下風險最小化”和“既定風險情況下收益率最大化”。該理論是現代基金業的基石。
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有壹定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。