1、交易申請（T日）：
在基金公司的網站上或者到基金公司的代銷機構（銀行櫃臺或者網銀），提交申購或者認購的申請，同時把資金轉到基金公司的賬戶上。這個時候在基金公司的網站（直銷）就顯示“未處理”。
2、交易確認(T＋1日）：
在提交交易申請的次日，基金公司要對申請進行確認。如果符合規定就成功，扣除手續費後，按照T日的凈值，折合成份額。否則就失敗，資金退回原來的賬戶。
3、交易查詢（T＋2日），在提交交易申請後的第二天就可以登陸到基金公司的網站查詢交易申請的確認情況。