簡單來說，基金發行的時候是有總份額的，凈值就是壹個基金目前賣了多少。比如妳買1，000份凈值為1.2元的基金，那麽妳買的價格是1，200元，賣出時凈值是1，300元，賣出時凈利潤是1，000元。。
基金的盈虧取決於這個指標——浮動盈虧。浮動盈虧為正，說明妳賺了，浮動盈虧為負，說明妳虧了。基金的盈虧只需要關註市值和收益率。目前基金處於盈利狀態，收益接近9%。目前的市值就是妳目前的總資產。對比妳當初投入的本金，可以知道大概的盈虧情況，每個交易日都有波動。
但贖回基金的具體盈虧只能粗略估算，無法精確計算。比如妳今天看到的基金總市值比妳的成本高1，000元，但是如果妳明天真的贖回，幾乎不可能真的盈利1，000元，更大的可能是不到1，000元，除非妳的基金明天上漲壹兩個百分點甚至更多。因為妳看到的基金凈值和總市值都是“過去”的，不能作為交易的依據。
謝謝~