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“理財”這個詞最早出現在報紙上是在90年代初。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的豐富以及公民整體收入的逐年增加，“理財”的概念逐漸流行起來。個人理財大致可分為個人資產和個人負債，* *有基金、股票、債券、存款和人壽保險等。屬於個人理財經理的資產；個人住房抵押貸款和個人消費信貸屬於個人負債。
財務管理的步驟:
第壹步是審查妳的資產。包括股票資產和對未來收益的預期，知道能管理多少錢是最基本的前提。
第二步，設定理財目標。需要從目標的具體時間、金額、描述等方面定性、定量地明確財務目標。
第三步是找出什麽類型的風險偏好。不要不考慮任何客觀情況就做出風險偏好的假設。比如很多客戶把所有的錢都投入了股市，沒有考慮到父母、孩子和家庭責任。這時候他的風險偏好就偏離了他能承受的範圍。
第四步，戰略配置資產。在所有資產中做資產配置，然後選擇投資品種和投資機會...
應該是妳需要的。