2021年剛開始,新基金市場就迎來了壹陣開門紅,新基金爭相發售,並且不少基金設置了募集上限,因為市場的火爆,不少新基金在新年壹發行就觸及募集上限,最終只能按照比例配售。
比例配售就是當基金的實際募集規模超過募集上限的時候,會按照比例對投資者的認購申請進行確認,也就說在比例配售的情況下,投資者認購的金額只能部分成交,多出的部分資金壹般會按照原路徑返回。
比如說中歐基金2021年新發行的基金中歐阿爾法,最終的配售比例是14.53%,如果妳之前認購了1萬元,那麽最終只能確認1453元。
新基金募集結束之後會進入封閉期,封閉期之後會正式開放申贖,在募集期買的新基金,打開之後要不要加購呢?
這裏我們需要分情況討論
加入妳認購的新基金觸發了比例配售,在基金打開之後是可以選擇繼續申購的,可以將當時退回的部分資金去申購。
也可以根據自己的投資偏好和投資組合配置來決定,如果當初設定的投資計劃中,股債比例是多少,在市場經歷壹段時間的波動之後,這個比例會偏離原來的數值,可以適當進行調整。
有的投資者有分批交易的習慣,就是在認購的時候先買壹部分,觀察壹段時間,如果繼續看好基金成立後的表現,就繼續慢慢加。
新基金有不超過6個月的建倉期,這個階段倉位會比較靈活,建倉比較慢,有可能直接影響基金凈值表現,大家在橫向對比的時候不要壹概而論。