收益具體計算公示如下:
基金投資收益=基金認申購份額×贖回日基金單位凈值×(1-贖回費率)-認申購金額=[認申購金額/(1+認申購費率)/認申購當日基金份額凈值]×贖回日基金單位凈值×(1-贖回費率)-認申購金額
舉例:益民創新基金買了16000元,基金凈值為1.2071 元,如果申購費率是1.5%,采用外扣法,基金申購份額=16000/(1+1.5%)/1.2071 =13059.02份,即可以購買的基金份額是13059.02份。
如果基金凈值達到1.28 元,贖回費率為0.5%,則基金實際收益=13059.02*1.28 *(1-0.5%)-16000=631.97元
註:目前許多基金公司、銀行都在進行促銷,費率可能低於1.5%,妳可以將實際的申購費率代入公式計算