1.0086的單位凈值是指該日基金每份份額的價格為1.0086。基金份額凈值是指該日基金每份份額的價值。就是用基金的凈資產除以基金的總份額，然後得到當日基金的每份價值。在每個交易日，基金的資產總值將根據基金投資的證券市場的收盤價計算。扣除當日基金的各項成本費用後，即可得出當日基金的資產凈值。然後除以基金當日發生的基金單位總數，就是每份的凈值。其計算公式為:基金單位凈值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。股票、債券和銀行存款都屬於基金的總資產，而基金管理的報酬和利息屬於基金的總負債。比如壹個20萬份的基金，資產500萬份，銀行存款500萬。如果不考慮其他費用，那麽單位凈值就是50元。開放式基金的單位凈值會在每日收盤後公布，而封閉式基金會每周公布，壹只基金壹天只有壹份凈值。同時，新成立基金單位凈值為1元。基金累計凈值是指基金單位凈值+基金成立以來每次累計分紅的金額，屬於壹個參考值。它能直觀、全面地反映基金在其運作期內的歷史業績，再結合基金的運作時間，更能準確地反映基金的真實業績水平和盈利能力。
單位凈值是高還是低？
基金的單位凈值與基金的預期收益和風險沒有直接關系。不像股票，高凈值不代表高風險。壹只基金的高凈值和基金經理的專業水平的關系更直接，但高凈值的產品也可能有預期收益的天花板。
同樣，基金凈值低也不代表升值空間大。有些基金公司會通過分紅或分拆等方式人為降低基金凈值，從而誘導投資者購買，但基金公司壹般會同時提高申購費和管理費。