大部分基金投資於股票、債券等資產，基金單位凈值是本基金擁有的全部資產對其已發行股份的平均配置。比如某基金目前持有的股票等資產總值為1萬份，該基金目前已發行1萬份，那麽其凈值為100/100 = 1元。
所以要明確，股票是基金投資的資產之壹，基金凈值包括其股票的價值。