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如何確定績效比較的基準

在基金投資中,基金擁有業績比較基準的信息,這就好比基金的及格線。妳知道如何確定性能基準嗎?

業績比較基準如何確定?

本基金的業績比較基準根據基金資產的投資標的和基金的類型確定。

1貨幣基金的作用類似於活期存款,因此其業績比較基準為同期銀行存款利率;

2如果是債券型基金,業績比較基準壹般是市場上的債券指數,如中債綜合債券指數、中證信用債券指數、中證全債指數等。

如果是股票型基金,業績比較的基準是股票指數。比如壹只股票型基金,主要從滬深300指數中選擇股票進行投資,那麽它的比較基準和比較應該是滬深300指數的同期走勢。

如果是混合型基金,業績比較基準壹般是股票指數乘以壹定權重加上債券指數乘以壹定權重。

簡而言之,業績基準不是壹個固定值,而是壹個動態的市場。