基金A成立時凈值為1.00, 三個月後該基金‘單位凈值'成了1.5，此時累計凈值也是1.5，兩者相等，收益50%。這時，基金經理決定每份分紅0.5元，那麽分紅後'單位凈值'又成了1.00，每份基金的持有者分得0.5元，但是基金的累計凈值仍是1.5。
申購費率就是妳買基金的手續費，絕大部分為1.5%，某些有優惠, 0.4 - 1.2%不等. 比如妳申購10000元，那麽手續費就是10000 - 10000/(1+0.015) = 147.78元. (按1.5手續費算）
贖回就是贖回時的手續費，壹般0.5
購買開基時，只跟當時的’單位凈值’有關，與‘累積凈值無關。
舉例：某基某日凈值為1.2元，該基金申購手續費1.5，妳那10000本金來買，那麽妳的手續費是：147.78元（看上面的計算），實際可購買的份額是：10000/(1+1.015) /1.2 = 8210.18份.
下面是目前采用的公式,
份額公式：本金/(1+手續費)/單位凈值
手續費公式: 本金 - 本金/(1+手續費)
100%保證每個字都自己寫的 ^.^ 希望對樓主有幫助