1、投資者需要持個人身份證、活期壹本通（活期存折），到農業銀行網點找櫃員辦理。
2、填寫理財產品委托書，對於首次購買的投資者，還需要簽訂農行理財產品協議書。
3、投資者還需要做壹份風險承受能力評估表，看自己承受風險的能力和所選產品的風險等級是否相符。
4、最後才能開立理財賬戶簽訂購買協議。