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基金周末沒有收益嗎?

實際上,基金周末計算持有天數,產生收益,但在某些情況下不計算.下面金投小編為大家介紹壹下基金周末沒有收益嗎?

1、基金持有天數

基金持有天數從基金購買確認日開始計算,到基金回購確認日的前壹天為止,期間間間隔的自然日計算為持有天數,包括周末和法定假日.

例如,投資者在3月3日15:00前購買基金,3月10日15:00前申請贖回基金,基金購買確認日為3月4日,贖回確認日為3月11日,基金持有日為7天(3月4日至3月10日,***計7天).

由此可見,基金份額確認後,周末也計算在持有天數以內,計算收益.

但由於基金的購買日期和確認日期是按交易日計算的,投資者在星期四後的假日前兩個交易日的15:00後購買基金的話,周末和假日整體都不計算持有天數.

例如,投資者於2月28日(星期五)購買基金,周末為非交易日,基金公司必須在3月2日(星期壹)之前確認基金份額,因此基金的所有天數從3月2日開始計算,2月29日和3月1日不計算所有天數,也不計算基金收益.

2、基金持有收益

希財君前文的說明顯示,基金的所有天數和收益從購買確認日開始計算,基金的收益到什麽時候為止

對於壹般的基金產品,基金收益計算到基金銷售交易日為止,即t日銷售基金,t日計算收益,但t1日和之後不計算收益.

例如,如果投資者在2月28日(星期五)出售基金,收益將於2月28日結束.雖然基金贖回確認日延遲到3月2日,但2月29日和3月1日只計算基金持有天數,不計算基金收益.