單期資產的收益率=利息(股息)收益率+資本利得收益率
方差=∑(隨機結果-期望值)2×概率(P26)
標準方差=方差的開平方(期望值相同，越大風險大)
標準離差率=標準離差/期望值(期望值不同，越大風險大)
必要收益率=無風險收益率+風險收益率風險收益率=風險價值系數(b)×標準離差率(V)
必要收益率=無風險收益率+b×V=無風險收益率+β×(組合收益率-無風險收益率)其中：(組合收益率-無風險收益率)=市場風險溢酬，即斜率
P-現值、F-終值、A-年金
單利現值P=F/(1+n×i)‖單利終值F=P×(1+n×i)‖二者互為倒數
復利現值P=F/(1+i)n =F(P/F，i，n)――求什麽就把什麽寫在前面
復利終值F=P(1+i)n =P(F/P，i，n)
年金終值F=A(F/A，i，n)――償債基金的倒數
償債基金A= F(A/F，i，n)
年金現值P=A(P/A，i，n)――資本回收額的倒數
資本回收額A= P(A/P，i，n)
即付年金終值F=A〔(F/A，i，n+1)-1〕――年金終值期數+1系數-1
即付年金現值P=A〔(P/A，i，n-1)+1〕――年金現值期數-1系數+
遞延年金終值F= A(F/A，i，n)――n表示A的個數
遞延年金現值P=A(P/A，i，n)×(P/F，i，m)先後面的年金現再前面的復利現
永續年金P=A/i
內插法瑁老師口訣：反向變動的情況比較多
同向變動：i=最小比+(中-小)/(大-小)(最大比-最小比)
反向變動：i=最小比+(大-中)/(大-小)(最大比-最小比)
實際利率=(1+名義/次數)次數-1