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證券投資基金2010年輔導:基金銷售渠道(1)

壹、國外基金銷售渠道的狀況

國際上,開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。

(壹)銀行

歷來看,歐洲大陸的銀行占據了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發起的基金。

在銀行基金銷售中,定期定額投資計劃占據非常重要的地位。它通常是指投資者向銀行提交申請,約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象。

(二)保險公司

保險公司壹般具有強大的銷售和網絡渠道,在推銷保險產品同時可以銷售基金產品。

(三)獨立的理財顧問

美國和英國有很發達的獨立理財顧問行業。

(四)直銷

直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾,而不經過銀行等中介機構。

(五)網上交易和基金超市

(六)機構銷售

把基金賣給養老金、保險資金等其他的投資機構被稱為機構銷售。