交易日下午三點前買入的基金，按照交易日當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認後計算收益，交易日下午三點後買入的基金，按照第二個交易日收盤時的凈值計算，第三個交易日確認份額，份額確認後計算收益。
投資者要註意的是，基金是按照凈值進行交易的，交易日3點前的委托單都按照當天收盤時的凈值計算，也就是壹天只有壹個成交價格。