理財，顧名思義，是對財務進行管理，包括資產和負債，是以實現財務的保值、增值為目的。理財概念源於美國，最開始僅僅是保險工作人員為兜售本公司商品而采取的壹種全新的營銷策略。由於金融改革的不斷推進，和個人金融資產迅速增加，促進了理財的發展。我們需要首先回顧自己的資產狀況；設定理財目標，從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標；弄清風險偏好是何種類型，進行戰略性的資產分配，在所有的資產裏做資產分配，然後是投資品種、投資時機的選擇。
理財投資的分類包括：儲蓄存款、股票投資、房產投資、基金投資、債券投資、黃金投資、外匯投資、購買保險、珍品收藏等方式。
基金，通常指證券投資基金，是由基金管理公司發行，將投資者的資金集中起來，由基金托管人進行托管，由基金經理運作的資金，主要投資於股票、債券、貨幣市場等金融工具，分享收益。簡單理解就是，普通投資者不擅長買賣股票，或者想要買賣的股票太多，個人買不了，把錢交給基金公司，投資者按照基金份額買包含這些成分股的指數基金，類似於團購。