何先生，40歲，廚師。他每月稅後收入4，500元左右，年終獎壹般2萬。他的妻子王女士與何先生同歲。她是壹名美發助理，每月稅後收入在500元左右3%。何先生由單位參加社保，王女士沒有。他們的獨生子果果，15歲，初中三年級。何先生夫婦希望5-6年後送果果去英國兩年。本科費用在20萬左右，如果繼續讀碩士，費用在30萬左右。
何先生目前住房市值65萬，住房貸款已還清。2007年初，何先生從獨居的母親那裏繼承了另壹套壹居室的小房子。目前市場價30萬左右，租金估計至少達到每月1000元，但已經空置兩年多了。目前，何先生家裏有50萬左右的銀行存款。此前，何先生和家人購買了商業保險。目前保單現金價值已達65438+萬元，2007年他們獲得了4000元的保險分紅。他們還持有面值約為65438+萬元的政府債券(購買總價為8.7萬元)，綜合年利率為3%，目前沒有出售計劃。
其他經濟條件:家庭每年保費支出9000元左右；果年補充教育支出8000元左右；何先生家每天存零用現金，L，500元；每月日常支出3500元左右。除此之外，何先生家沒有其他大額支出項目。除了正常養老和子女教育的目標外，何先生希望適當提高資產增值率，以應對目前3%以上的通貨膨脹。