1． 目前在金融、保險、基金、投資、證券等行業從事服務有突出的業績表現並擁有廣泛優質客戶基礎者；
2． 開始嘗試或初涉理財顧問咨詢服務，並對此職業有長遠規劃者。
符合了以上條件就差不多啦3
理財師的職能宏觀上就是分析資金盈余者的情況，為他們制定合適的投資計劃，同時考察資金短絀者的條件，將資金盈余者的資金交給合適的資金短絀者，從而讓社會發展得以延續。舉個具體的例子，我要為自己貯備壹部分養老金，投資期20年，那麽理財師就會替我考慮我的投資要求——即本金安全、收益穩定、長期投資，然後他會在市場上考察相應的資金短絀者的條件，比如他選擇了三峽債券——符合我的三個投資要求，則我的資金會投入三峽建設中去，同時三峽發電的經濟效益也會保證我安度晚年。我國傳統的金融中介只有銀行，資金盈余者唯壹可以選擇的也就是銀行，這就好比大街上只有賣白菜的，廚師會做白菜就夠了，別的不用多學。但現在金融中介多了，金融市場也擴大了，有銀行、保險、信托、基金等等，就像餐桌上既有白菜，也有蘿蔔和烤鴨，這時候廚師不僅要會做菜，而且還要懂得營養飲食，菜系搭配。理財師就是金融市場的營養飲食專家，負責投資者的投資組合搭配。所以只要社會經濟還在發展，資金還在資金盈余者和資金短絀者之間流動，那麽理財師這個職業就會繼續發展下去，也就是說，從宏觀上講，理財師永遠不會失業。（