如何計算產品凈值的利息？
基金收益=當日基金凈值*基金份額*(1-贖回費)-認購金額+現金分紅。投資者選擇現金分紅的，基金份額為其認購本基金時購買的份額，基金份額=[認購金額-(認購金額*認購費率)]/T日基金份額凈值。比如某投資者認購了壹只金額為65438+萬的基金，份額為9.09萬份。投資者持有了6個月，然後贖回了它。贖回費用為0元，期間無現金分紅。贖回當日基金凈值為654.38+0.2。那麽投資者的預期收益=基金凈值*基金份額*(1-贖回費)-認購金額+現金分紅= 1.2 * 90900 *(1-0)-10000+0 = 9080元。
凈值計算的註意事項:
1，區分浮虧和實虧
產品的凈值是不斷更新的。比如開放式基金，每天都在更新產品凈值，期間凈值可能上漲也可能下跌。
凈值型產品的預期收益以贖回交易日的基金凈值或到期日的產品凈值計算。所以，只要基金沒有提交贖回申請，即使基金中途下跌或上漲，賬面上也是虧損或盈利的。這也是基金定投比壹次性購買更有優勢的原因之壹。
2.基金凈值更新時間
基金單位凈值在交易日收盤後更新，交易時間為15:00。因此，投資者在交易時間提交贖回申請時，看到的不是當日的基金凈值，而是前壹交易日的基金凈值。