另壹個目的是落實適當性管理的要求,即營銷經理推薦的基金不符合投資者的風險承受能力,未來會找到基金推薦人。比如投資人是保守型客戶,但銷售經理推薦投資人購買穩健型基金,所以不符合適當性管理的要求。假設投資人未來虧損,可以在此基礎上申訴。
投資者在購買基金時,不僅要參考裁判的投資意見,還要綜合考慮基金經理的歷史業績、市場情況、基金題材的走勢等因素。