基金收益按凈值計算。凈值上漲，基金就有收益。比如:
投資者買入1，000份基金A，買入凈值為1.5元，因此市值為1.500元。當凈值漲到3元時，基金市值增加到3000元，因此基金收益為1.500元。只有在投資者賣出基金後，才能收到收益。
基金分紅是因為凈值高，很多基民都有“恐高癥”。所以分紅是減少凈值，分紅收益也是之前凈值增加帶來的，只是把賬戶的浮數變成了真金白銀。比如:
基金凈值達到3元後，很多投資者就不敢買了。因此，如果凈值減少到1.5元，那麽1.500元的收益就會變成現金，分配到投資者的賬戶上。
所以分紅後，累計收益不變，基金份額不變，但是凈值變小了，市值減少的部分正好等於分紅得到的錢。
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