此次改名主要是為了避免投資者形成對此類產品絕對保本的“剛性兌付”預期，同時提前預防行業潛在的風險。保本基金明顯弱於同樣具備保本功能的貨幣基金3，97%的平均年內投資收益率。
壹般來說，保本基金將大部分資產投資於固定收入債券，以使基金期限屆滿時支付投資者的本金，其余資產約15%－20%投資於股票等工具來提高回報潛力。