平衡型投資者的投資目的主要是保護現有資本，希望獲得穩定的升值。因此，風險較低、收益較低的債券市場可以作為關註的重點。同時，資產較差的投資者期望提高現金資產的利用效率，因此非常重視貨幣市場基金。
在平衡型投資者看來，風險是高的，他們會對壹些看起來不錯的股票感興趣。股票投資的風險限額通常小於市場的整體風險。當股票的浮虧超過承受範圍時，很可能選擇忍痛割愛，可能需要很長時間才能再次進場。
對於平衡型投資者，建議基金定投為債券型基金和混合型基金。