持倉金額是指投資者持有某壹投資產品的總價值，或者中市值，持倉份額是指投資者持有某壹投資產品的數量，其中持倉金額隨著價格而變動，即當價格上漲時，其金額會增加，反之，當價格下跌時，金額會減少，而持倉份額，投資者不買賣，壹般是不會變動的，只有在分紅的情況下，會增加。
同時，持倉金額與持倉份額有壹定的聯系，壹般呈正比例關系，其持倉金額越多，其份額越多，反之，持倉金額越少，份額越少。
比如，投資者在買入基金時，基金份額是根據投資者買入資金扣取手續費用之後，再除以確認時的，基金凈值得出來的，即基金份額＝（買入資金－手續費用）／確認凈值，比如，投資者買入某基金10萬元，其贖回費率為1.5％，基金確認凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。
總之，在投資者資金、基金凈值固定時，投資者的申購費率越高，其購買到的基金份額越少，申購費率越低，其購買到的基金份額越多。
同時，出現以下情況，會導致持倉金額和贖回金額不壹樣：
1、基金在贖回時，會收取壹定的贖回費用，而贖回費用是在贖回資金裏面扣的，從而會導致投資者的持倉金額和贖回金額不壹樣。
2、投資者在15:00之後贖回基金時，是按照下壹個交易日晚上公布的凈值計算贖回資金，當基金凈值發生變動時，也會導致其持倉金額和贖回金額不壹樣，比如，基金凈值上漲了，則其贖回金額會增加，反之，當基金凈值下跌了，則贖回金額會減少。