家庭理財規劃的建議與總結

這樣看來，劉小姐還是很幸福的，家庭情況不錯，也購買了保險。她的父母應該有養老保險等社保。不知道她父母有沒有買醫保。如果沒有，我會介意為她的父母買壹份醫療保險。另外，現在的存款265438+10萬，有點浪費。買貨幣基金挺好的，10多倍活期利息，特別是風險低。由於我以後可能會自己買房，建議將活期賬戶265，438+0，000+65，438+0，000轉換成低風險的貨幣基金或者流動性強的固定收益類產品，年利率5-6個點左右；每月3500元的余額中，1500元可以作為定投基金或者定期存款，當然也可以拆開來操作。1000元可以定投，500元可以定存。剩下的2000塊錢和年終獎可以用來充電，旅遊或者帶父母出去旅遊。在支付學習費用或者旅遊費用的時候，建議刷信用卡，這樣資金流好，積分可以兌換禮物。大概就是這樣，還需要更詳細的財務建議方案。