銀行代理保險和基金要註意什麽

從銀行的角度這就是相互合作，互惠互利，沒有什麽特別的。如果從銀行職員個人的角度看，首先，代理保險和基金都屬於銀行的中間業務。說通俗點也就是說是拿提成的。很多銀行職員為了拿到提成也會很積極的去推這些業務。但金融的東西通常都會有個風險在裏面，所以在做這些業務的時候應該註意壹下幾點：

1.良好的服務態度，讓客戶對妳產生信任感。

2.壹定要了解客戶真正需要的東西。因為對現在的金融市場大家對投資的態度都會有所保留。

3.從客戶的角度思考，然後再推業務，讓客戶覺得妳是認真替他考慮過的。而不是為了推銷而推銷。

4.對於客戶會在交流過程中提出的疑問做盡量充分的準備，也就是說妳要對這個業務非常熟悉。這也是提高客戶對妳信任的壹個方面。

5.不要對客戶打包票，保證多少多少收益。投資是有風險的，如果妳給客戶承諾太好，難免出現問題的時候他會找妳麻煩。因為我周圍的同事就遇到過這種情況。

大概就是這些，如果有細節上的問題也可以問我。