2.通過記賬了解自己的收入和支出，建立最簡單的資產負債表，找到自己的收入和支出，知道自己家庭的收入來源和支出。
3.控制不必要的開支，增加自己的收入，擴大收入來源，讓自己有更多的本金，有更多的理財產品和渠道的選擇。
4.增加收入和擴大收入來源的渠道很多，比如做好職業規劃和職業培訓，大幅度提高自己的工資、薪金和獎金，利用自己的資源和興趣從事副業，擴大各種收入來源。只要肯努力思考，堅持行動，哪怕起點再低，也還是能找到屬於自己的開源方法。
5.評估自己的風險承受能力後，可以選擇理財產品並學習相關知識，建立自己的資產配置組合，如低風險的貨幣基金、國債、銀行理財產品、中等風險的債券基金、中高風險的股票基金、股票等。剛開始可以少投資，隨著能力的提升，可以增加投資金額，堅持下去。