要回答這個問題，就要從近年來中國財富管理行業的發展趨勢來說。中國財富管理行業處於全面提速、走向成熟的關鍵階段；商業模式將由“財富產品銷售”向“客戶需求驅動的投顧模式”轉型，由“自有產品銷售”向“開放產品平臺”轉型，這已成為行業***識。買方投顧崛起後，各家機構的投顧業務都在向“買方”轉型，特別是在基金投顧業務啟動試點以來，“買方投顧”已經不是壹個簡單的口號，而更多被作為壹套業務邏輯，這套業務邏輯關註的是客戶參與服務的時長，對投資收益和承受風險的認可度，以及最終的服務滿意度。圍繞這壹系列目標，金融機構的業務動作也會有很大變化，從傳統的產品銷售，正在向以提供資產配置及科學投資服務的方向進行轉變。不順應行業發展趨勢的機構，肯定會被市場所淘汰。像18年那麽多做智能投顧的機構，到現在還有幾家像理財魔方這樣做的好的？
這或許就是理財魔方提出3C投顧標準的原因吧。從實績來看，理財魔方確實不錯，我從17年用理財魔方到現在，18年抄底，20年賺了壹波，我對這個成績挺滿意。雖然現在市場整體不好，但現在大家普遍認為到了低點，這會加倉也不失為壹個等回調賺收益的好時機?