在基金公司發給妳的報告裏，余額指的是妳持有的單位數。
而妳的損失，也就是妳虧錢的數額，是按照這個公式計算的:
單位凈值的下降值*您持有的單位數量=損失值
所以是每份扣除，但乘以單位數後，從基金總額中扣除(應該叫總值)。