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了解壹只基金要從哪裏開始?

要真正了解壹只基金就不要僅僅停留在了解基金凈值的高低,歷史業績的表現和排名上,真正了解壹支基金,可以幫助我們迅速的做出判斷,想要全面的認識壹只基金,我們可以從基金招募書開始。

說到基金招募書文字內容特別多,要逐字逐句的看非常耗費精力,而且沒有必要,我們只要找幾個關鍵點了解就可以了。

首先找到“基金的投資”。

壹般是在招募書的第八到第十部分。以易方達消費行業股票這支基金為例進行講解。

投資目標

這個很重要,本基金主要投資消費行業股票,在嚴格控制風險的前提下,追求超越業績比較基準的投資回報。

投資範圍

本基金為股票型基金,投資比例範圍為:股票資產占基金資產的80%-95%,基金持有全部權證的市值不得超過基金總資產凈值的3%,基金保留現金以及投資於到期日在壹年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產凈值的5%,本基金投資於中證指數公司界定的主要消費行業和可選消費行業股票的比例不低於股票資產的95%。

投資理念

本基金通過投資具有較強競爭優勢的消費行業上市公司,把握中國經濟增長和居民消費升級過程中的投資機會,力爭實現基金資產的長期穩健增值。

以上幾點我們基本可以把握基金經理的節奏,了解這支基金的投資方向、資產配置比例還有投資風格。在結合基金的歷史表現,如果與我們的需求壹致,可以納入選擇範圍。