贖回基金是基於累計凈值嗎？

不可以，贖回基金是按單位凈值計算的，不是累計凈值。單位凈值是當日價格，累計凈值是指成立以來的價格，包括分紅後的凈值。

交易日下午3點前賣出的場外基金價格相同，按當日凈值計算；三點以後或者非交易日賣出的，按照下壹個交易日的凈值計算。因為場外基金把資金交給基金經理管理，每天只有壹個凈值，晚上9點以後可以在官網或者各大基金公司銷售機構的APP上查看。

累計凈值反映了過去的投資能力，但不代表未來的投資能力也是壹樣的，所以累計凈值越高越好也不是絕對的。

比如:基金A，2020年6月發行，2020年收益50%。然後在2021的6月份，累計凈值約為1.5元。而基金B是2020年6月5438+10月發行，假設兩個月賺了40%(2021 1)。此時，基金B的累計凈值約為1.40元。無論分紅與否，A、B基金累計凈值仍為1.5元、1.4元。