基金估值和基金凈值都是投資基金的重要組成，投資者可以根據基金估值和以往的基金凈值來決策所持有的基金金額和配置，那麽同樣都是基金的價值體現，基金估值和凈值的區別是什麽呢？今天我們就壹起看看吧。
1、本質不同
基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。
基金單位凈值是當前的基金總凈資產和基金總份額的比值。
2、市場作用不同
基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關系到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要準確謹慎。
基金凈值各國的各種基金體現不同，壹般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公布基金的資產凈值。
3、計算方式不同
基金估值的計算方法：估值方法的壹致性是指基金在進行資產估值時均采取同樣的估值方法。
基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。
前者是基金管理人根據上壹個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融總資產除以已售出的基金單位總額；後者是是基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。壹般在第二天知道單位基金的價格。
以上關於基金估值和凈值的區別的內容就說這麽多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。