根據查詢希財網得知，基金凈值就是基金的價格，基金持倉成本價壹般是指買入基金時加上手續費後的價格，壹般可以在基金持倉看到持倉成本價，基金凈值高於持倉成本價，就是盈利，如果基金凈值低於持倉成本價，就是虧損。如果是基金產品的持倉成本，那就是基金的平均成本，投資者可以以基金的平均成本作為投資的參考。
：基金凈值壹般指基金單位凈值。基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。