難點在於融資、集資的違法性難以認定。
比如我可以在客戶委托的前提下為客戶提供理財服務，也就是說我幫客戶投資理財。這是合法的。
但是有人把錢拿走了。這是金融詐騙，是違法的。
但是這個公司用這些錢做了什麽呢？取證很難，因為他肯定會拿壹部分去真正做理財，另壹部分可能去做別的。但是只有非常有限的壹部分人知道這個操作流程和資金配比，而且這些人都是壹條線上的螞蚱，沒有人願意自己進去，取證比較困難。
這種東西，到了壹定規模之後，就比較難扳倒了。壹開始沒人關註。長大後得到了其他相關金融企業的支持，只有在高速成長期最容易抓住證據。