基金總資產減去負債得到凈值，但我不明白為什麽基金會有負債。我看到壹個解釋，負債是指基金運作和融資過程中形成的負債，包括應付給他人的費用和應付基金利息。
基金累計凈值是指基金最近壹次凈值和成立以來分紅業績之和，反映基金成立以來的累計收益(減去壹元面值為實際收益)。